贵阳中南营业厅：筑牢金融防火墙 守护百姓钱袋子
风险预警机制
通过建立”三查三问”风控流程，柜员在办理业务时主动识别异常交易特征。当发现客户涉及大额转账、频繁修改密码或情绪焦虑时，会立即启动风险核查程序。如遇客户提及中介手续费、特效药投资等敏感词，系统自动触发预警提示。
- 面部表情识别系统监测客户微表情
- 交易行为分析模型筛查异常操作
- 双人复核机制保障资金安全
业务流程优化
针对老年人等特殊群体设置”绿色服务通道”，提供业务办理全程陪护。在贷款业务环节推行”阳光信贷”政策，明确告知客户信用贷款无需中介费，所有费用明细通过电子屏实时展示。关键业务流程包含：
- 身份核验三重认证（人脸+指纹+密码）
- 资金流向二次确认机制
- 延时到账撤回功能
反诈宣传矩阵
通过”线上+线下”立体化宣教体系，每周在营业厅举办金融安全小课堂。制作方言版反诈短视频，利用数字人技术模拟12种常见诈骗话术。重点提示客户警惕：
- 国债认购手续费骗局
- 特效药投资陷阱
- 网贷保证金诈骗
案例解析
2025年2月成功拦截某退休教师遭遇的”国债认购”骗局，工作人员通过比对收款账户异常特征，及时冻结可疑交易。同年3月协助警方破获中介贷款诈骗团伙，为客户挽回经济损失28万元。
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