一、假冒银行代表或机构
不法分子通过社交平台或线下场所冒充银行客户经理，以“快速开户”“免审核”等话术吸引客户，收取高额服务费后失联。更有诈骗者伪造银行官网或APP，诱导用户填写敏感信息实施盗刷。建议通过银行官网查询分支机构地址，拒绝非官方渠道的收费要求。
二、代办信用卡骗局
近期出现以“无需征信”“100%下卡”为噱头的黑中介，要求提供身份证、手机卡等材料，谎称用于包装流水记录。实则将银行卡用于洗钱活动，导致受害人面临“帮信罪”风险。香港银行对大陆居民办卡审核严格，正规流程需提供香港居住证明，切勿轻信代办承诺。
三、虚假投资移民计划
诈骗团伙以“认购债券免费办理香港身份”为诱饵，承诺高额利息及本金返还。此类非正规理财产品常涉及企业自融，存在违约爆雷风险，投资者可能面临资金损失且无法获得合法身份。香港投资移民计划已于2015年暂停，现有政策需通过优才、专才等官方途径申请。
四、熟人代开户陷阱
部分中介声称可通过“内部关系”代开账户，实则利用他人身份信息开设傀儡账户。一旦账户涉及非法资金流动，实际持有人将承担法律责任。香港银行明确要求开户人亲自到场核验身份，委托代办违反反洗钱规定。
五、电话卡实名制诈骗
完成香港电话卡实名认证后，可能接到假冒通讯部门的诈骗电话，以“账户异常”为由套取验证码或诱导转账。香港政府机构不会通过“+852”开头的电话联系市民，收到可疑来电应立即挂断并向警方举报。
办理香港银行卡应选择银行官方渠道，拒绝支付任何非公示费用。涉及身份信息、银行账户等敏感操作时，务必通过多重渠道核实对方资质。若发现可疑情况，应立即冻结账户并向香港警务处网络安全及科技罪案调查科报案。
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